Quelles sont les formations nécessaires ou recommandées pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
5 septembre 2025
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est de plus en plus recherché, tant pour sa dimension stratégique que pour la diversité des profils qu’il attire. Si vous êtes intéressé par cette profession, il existe plusieurs parcours pour y accéder, en fonction de vos aspirations, de votre niveau d’études et de votre situation professionnelle. Découvrez les formations adaptées et les compétences nécessaires pour exercer ce métier clé dans la gestion des finances personnelles.
Les masters spécialisés en gestion de patrimoine
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, l’une des voies les plus courantes est de suivre une formation universitaire spécialisée. Parmi les diplômes les plus recommandés figurent les masters en gestion de patrimoine. Ce cursus Bac+5 permet d’acquérir des compétences approfondies dans des domaines tels que l’analyse financière, la gestion fiscale, l’ingénierie patrimoniale et les stratégies d’investissement.
Parmi les institutions reconnues, l’Université Paris-Dauphine propose des programmes de master très prisés pour cette filière, notamment le Master en Gestion de Patrimoine et Gestion des Risques Financiers. D’autres établissements comme l’Université de Toulouse ou l’ESGF (Ecole Supérieure de Gestion et de Finance) offrent également des formations de qualité pour accéder à ce secteur. L’ecoFac à Caen est également une référence, vous pouvez retrouver leur programme ici.
Les voies d’accès alternatives (reconversion, sans diplôme, VAE)
Il existe également des voies alternatives pour ceux qui souhaitent devenir conseiller en gestion de patrimoine sans suivre un parcours universitaire classique. Ces options incluent :
- La reconversion professionnelle. Pour les actifs en reconversion, plusieurs écoles spécialisées proposent des formations courtes (de type Bac+2 à Bac+5) adaptées aux personnes déjà expérimentées dans d’autres secteurs. Ces formations permettent de se familiariser avec les outils et les stratégies de gestion patrimoniale tout en acquérant les bases essentielles en droit, fiscalité et finance.
- La Validation des Acquis de l’Expérience (VAE). Si vous avez déjà une expérience professionnelle significative, la VAE peut être une option pour valider vos compétences et obtenir un diplôme reconnu, notamment un Bac+2 ou Bac+3 en gestion de patrimoine.
- Les formations professionnelles. Les formations continues sont aussi une excellente alternative. Certaines écoles de gestion de patrimoine proposent des modules à la carte pour se perfectionner ou se spécialiser dans un domaine précis, tel que la gestion immobilière, la finance durable ou l’optimisation fiscale.
Y a-t-il une réglementation ou des certifications obligatoires pour exercer ?
Pour exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine, il est essentiel d’avoir une base solide en droit patrimonial, fiscalité et stratégie d’investissement. Le titulaire d’un master en gestion de patrimoine est ainsi bien préparé pour accompagner les clients sur des questions complexes.
Cependant, le métier est également réglementé. Depuis 2019, il est nécessaire d’obtenir la certification de conseiller en investissements financiers (CIF) pour fournir des conseils en matière d’investissements financiers. Par ailleurs, la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) est requise pour pouvoir distribuer des produits financiers, tels que des actions ou des fonds d’investissement. Les formations spécialisées intègrent généralement cette certification.
Notre avis : le cursus universitaire est-il à privilégier ?
Bien que plusieurs parcours existent pour accéder à ce métier, un cursus universitaire reste l’option la plus solide et la plus complète pour ceux qui souhaitent se spécialiser dans la gestion de patrimoine. Les masters spécialisés offrent une formation approfondie et couvrent les compétences transversales essentielles, telles que la fiscalité, la gestion de portefeuille, la relation client et la planification successorale.
Toutefois, cela ne signifie pas que d’autres profils sont laissés de côté. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est ouvert à une large variété de candidats, avec des formations adaptées à chaque situation, que ce soit en reconversion ou sans diplôme. Il est donc possible d’exercer ce métier tout en venant de secteurs variés, à condition de se former continuellement aux nouvelles réglementations et aux tendances du marché.
Vous savez tout !
Devenir conseiller en gestion de patrimoine est une opportunité professionnelle passionnante, qui combine expertise financière et conseil personnalisé. Pour y accéder, plusieurs formations sont possibles, du cursus universitaire classique aux formations professionnelles et à la reconversion. Les compétences nécessaires incluent non seulement des connaissances financières et fiscales, mais aussi des compétences relationnelles et la capacité à anticiper les besoins des clients.
Quel que soit votre parcours, une spécialisation solide dans ce domaine vous permettra de vous distinguer et de construire une carrière réussie.
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